高盛是全球领先的投资银行、证券交易和投资管理公司,拥有广泛的客户群体包括企业、金融机构、政府以及高净值人士,向客户提供广泛的金融服务。
公司属于银行控股公司和金融控股公司,美联储是主要监管机构。
根据银行控股公司法案建立的功能性监管原则,美联储是主要监管机构,但公司下属的非银行子公司的具体业务受美国其他各机构监管。证券经纪和投资顾问业务受美国证券交易委员会监管,期货和掉期业务受美国商品期货交易委员会监管,子公司高盛银行美国属于存款性金融机构,受美国联邦存款保险公司、美国消费者金融保护局和美国纽约州金融监管局监管。
公司的主营业务
目前高盛的业务主要分为四个部分,分别为:投资银行、机构客户服务、投资和借贷服务以及投资管理
2013年12月,美国监管联邦存款保险公司、美联储及美国证券交易委员会投票批准了沃克尔规则,公司须要在2015年7月之前满足合规要求,部分合规要求可能会被延期至2017年7月。沃克尔规则对公司的影响之一是禁止利用公司自有资本进行的自营交易,包括交易债务类、权益类、衍生类、大宗商品类等金融工具。但并不是所有动用自由资本进行交易的行为都被禁止。
沃克尔规则允许的交易(即使这些交易需要动用公司自有资本)包括:
政府债券交易,例如美国国债
承销服务产生的相关交易
以做市商的身份进行的交易
代表客户进行的交易
存款吸收机构参与的某些为降低风险进行的对冲交易
在小企业投资公司、公共福利领域进行的投资行为
其他在监管机构允许范围内的交易行为
考虑到公司现有一些自营交易可能会被禁止,公司在2010和2011年完全清理了自营交易Global Macro Proprietary和Principal Strategies的交易头寸。
高盛的收入结构